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金融投资 行业动态
私银业绩龙虎榜:中资三甲管理资产1.93万亿
随着中报季落幕,众多银行私人银行业务的半年成绩单也浮出水面。
21世纪经济报道记者统计,上半年不少私人银行的客户数量或管理资产规模,仍比2013年末增长20%以上,譬如工行的私人银行客户数较年初增长25%。
另外,上半年中资银行的私银业务前三甲合计管理资产规模达到1.93万亿。
随着国内富豪人群的全球配置资产、移民等海外服务需求猛增,海外业务平台搭建成了私银的重点方向之一。另外,记者统计发现,东亚银行等外资银行也正受益于内地富豪的跨境金融服务需求增长。
AUM两位数增长
21世纪经济报道记者统计,披露私人银行业务数据的中资行中,上半年的客户数量、管理资产规模,与2013年底相比,基本都实现两位数的环比增长,有的银行增幅甚至达到20%以上。
中信银行管理资产(AUM) 超过600万元的私人银行客户数量达14795 户,比上年末增加3312 户,增长28.84 %;私人银行客户管理资产2165.60 亿元,比上年末增加552.55 亿元,增长34.25%。
作为国内私人银行业的老大,工商银行的私人银行客户数较年初增长25%,突破3.93万户,管理资产达6757亿元。中国银行则表示,截至6 月末,设立私人银行 33 家,私人银行客户数和金融资产分别比上年末增长16%和22%。
不过,更多的银行环比增速都在10%-20%的区间。譬如作为股份制银行中的私银业务领跑者,招商银行上半年的私人银行客户数为29219 户,较年初增长14.60%,管理的私人银行客户总资产为6621 亿元,较年初增长15.87%。 …… [阅读全文]
 
金融投资 行业精英
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兴业银行行长李仁杰:减少资本消耗
“减少对资本的消耗”,这是兴业银行(10.29, -0.08, -0.77%)9月11日在上交所[微博]举行半年度业绩路演中,包括兴业银行行长李仁杰在内的多位高管不断提到的一句话。
兴业银行正朝着这个目标推动内部改革,上半年的兴业,资产规模增长个位数,但利润增长依然保持两位数,转型成效开始显现。
下半年的兴业银行如何继续推动转型升级?收入结构的优化及互联网金融创新将是两个值得关注点。
优化业务收入结构
什么是转型?朝哪个方向转?
在行长李仁杰看来,转型的根本就是业务模式的改变,从过去重资产、重资本向轻资产、轻资本方向发展,尽可能减少业务发展对资本的消耗。
从实际效果来看,截至今年6月末,兴业银行总资产规模达到3.95万亿,较期初增长7.36%,但营业收入的增长达11.12%,净利润增长是18%,兴业银行的结构调整已经初见成效。
贷款利息收入在股份制银行业务总收入中一般占至少50%,兴业银行这一数据仅为36%,比去年同期数据还要低4个百分点,公司对传统的存贷利差依赖度正在减弱。
虽然上半年贷款规模增幅较小,仅仅为8.94%,但贷款结构得到更大的改善。
“传统的信贷业务要更多的向中小企业、小微企业、零售倾斜,重心下沉,按照新的监管规则,这几类的业务风险所占用的资本金相对要少,而且还能保持相对好的利差。”行长李仁杰这样说道。
在企业客户定位上,兴业银行实现从“中小为主”向“小微为主”的转变,公司小微企业贷款余额905亿元,较期初增长24.18%,依旧保持高增长态势。零售板块个人贷款余额也实现快速增长,达到3640亿元。 …… [阅读全文]
 
金融投资行业 职场观察
莫将创业失败“浪漫化”
歌颂企业倒闭现在似乎成为了一种时髦。过去可不是这样。破产一度是个禁忌话题,曾经破产过的企业创始人从不谈论当年的破产经历。但现在人们对失败的态度已经变了。
如今市面上出现了许多关于这个话题的新书,比如瑞安•巴比诺(Ryan Babineaux)和约翰•克伦博尔特(John Krumboltz)合著的《快速失败,经常失败:失败助人成功》(Fail Fast, Fail Often: How Losing Can Help You Win),以及梅甘•麦卡德尔(Megan McArdle)的《坏事变好事:为何善于利用失败是成功的关键》(The Up Side of Down: Why Failing Well is the Key to Success)。 …… [阅读全文]
三名MBA的创业历程
新科技公司中的佼佼者往往选择在证券交易所上市,TubeMogul如今也加入了这个精英行列。TubeMogul是一家视频广告软件公司,从首次公开发行(IPO)中筹到了7500万美元资金。
2007年,加州大学伯克利分校哈斯商学院(Haas school at Berkeley)的三名MBA学生,用在哈斯商业计划竞赛中赢得的微薄奖金开创了这家公司。他们如今已经取得了很大的成功,但他们的成功之路并非一帆风顺。
联合创始人兼产品总裁约翰•休斯(John Hughes)说:“今天你觉得自己要统治世界了,明天你又觉得自己要破产了。”不过,他和另一位联合创始人、首席执行官布雷特•威尔逊(Brett Wilson)都觉得,没有哈斯商学院,就没有他们的今天。 …… [阅读全文]
 
金融投资 焦点企业
家族企业“撮合并购+市值管理” 民生私人银行试水家族基金
中国家族企业迎来第一波传承大考。家族企业的新老接替,往往涉及纷繁复杂的产业扩张与经营。今年上半年,民生私人银行为超高净值客户及其家族产业整合与传承而设的“家族基金”已悄然成型。 近日,民生银行私人银行总裁助理沈庆寿接受21世纪经济报道专访,解剖这一业内首创的神秘模式。 一家矿业企业的家族并购基金 从一家小小的医药制造商,发展为以医药制造与矿产资源为核心的产业帝国,艾先生(化名)家族创造了T集团的奇迹。作为控股股东和实际控制人,艾先生持股30%的N公司已成功上市。令他焦虑的是,近几年,N公司股价始终在低位徘徊。 艾先生迫切希望,从T集团选择优质资产注入上市公司,进而提升N公司市值。但T集团内部,各产业板块之间关联担保等障碍未解,资产重组始终无法实现。艾先生找到民生银行私人银行,希望得到解决办法。 针对这一诉求,民生银行私人银行给出“并购基金+市值管理”型家族基金方案。“方案的形成需要一个较为复杂的过程,需要详尽了解客户、客户资产情况、发展优势、企业信息、未来战略、公司治理、投资规划、股权结构安排等。当然也需要反复尽调、项目分析、方案洽谈等。”沈庆寿向21世纪经济报道记者介绍。此家族基金的运用,主要包括资产隔离和定向注入两大环节。 “首先对T集团进行不同产业的股权分离,把矿产业务从上市公司隔离出来,迅速理清关联担保关系。”沈庆寿介绍:“然后,选取核心资产注入上市公司。这就为N公司股价提升以及T集团开发优质资产提供了有效支持。”通过家族基金的安排,N公司避开了一系列上市公司直接并购的繁杂程序和限制。其中,家族基金扮演资源整合的平台角色。沈庆寿介绍:“T集团拟注入上市公司的标的资产,可放在家族基金控制下运营一段时间,避免资产注入后出现重大不确定性,给N公司业绩带来负面影响。”项目培育过程,融资需求亦可在民生银行私人银行一站式完成。“某些项目上,我们可以帮客户引入政策性银行资金或海外资金,节省资金成本。”沈庆寿表示。上述家族基金的股权架构,实际控制人是艾先生及其家人,并加入高管团队,提升公司治理水平。民生银行私人银行则相当于金融规划师。“除了提供银行本身的服务,我们整合银行内外资源,包括税务策划、律师、会计师、投资等方面专家,成立家族顾问联盟,为客户提供家族办公室服务。”沈庆寿介绍:“跟传统项目融资类业务不一样,家族基金做的不是一单生意,而是希望以此与家族企业客户形成长期的战略合作关系。”四张“菜谱”对于庞大的家族财富,成立家族基金,是民生私人银行针对超高净值客户及其家族企业的新兴业务模式。按照民生私人银行的说法,其家族基金服务模式属业内首创,也是该行今年年初推出的三大新“菜单”之一。另外两项新业务是家族信托和委托资产管理。目前,民生私人银行家族基金的服务门槛是,客户可投资金融资产在3000万元以上,或者家族成员净资产2亿元以上。“全国富豪榜单3000强的家族,都是我们的目标客户。”沈庆寿坦言, …… [阅读全文]
金融投资 猎头职位
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