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金融投资 行业动态
PE新规:差异化监管为创投打开空间 终结全民PE
《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)正式颁布实施,由此开启了私募基金制度化监管时代。针对PE/VC的行业特性,监管新规提出差异化监管,在政策层面上为其发展提供了更为广阔的空间。同时确立了合格投资者制度,彻底改变“全民PE”的怪状,为进一步加强私募投资风控体系建设奠定了制度基础。
由于历史原因,以往创业投资企业的监管机制没有理顺,监管标准也存在不一致的情况。例如,为促进创业投资基金的发展,不少地方政府出台了专门规定,但各地的监管标准不一:有些地方要求私募股权基金注册成立后必须向地市发改委、金融服务办、国税与地税等相关部门进行备案;有些地方要求股权投资类企业到市政府金融办备案后方可开展经营活动及享受市政府出台的有关优惠政策,并且引入银监局加强对股权投资企业日常资金运用的监督管理。
“《办法》将创业投资基金如何登记备案、如何管理做了统一规定。对于创业投资企业来说,为其发展创造了一个制度化、规范化的环境。”深圳市创新投资集团有关人士表示。
与此同时,《办法》充分考虑了实际情况,特别强调了创业投资基金作为私募投资基金的特殊性,要求对创业投资基金进行差异化监管和差异化服务,体现了《办法》的全面性和有效性。
《办法》提出,基金业协会对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务。中国证监会采取区别于其他私募基金的差异化监督管理,并且在账户开立、发行交易和投资退出方面为创业投资基金提供更便利的服务。创业投资基金由于其风险更高、投资周期更长,与其他私募基金相比,有不同的发展特点和行业规律。此次《办法》提出的差异化监管,在政策层面上为创业投资基金的发展提供了更为广阔的空间。 …… [阅读全文]
 
金融投资 行业精英
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浦发银行朱玉辰:大资管时代银行转型五思路
近日,由《21世纪经济报道》主办的2014年资产管理年会在上海举行。上海浦东发展银行行长朱玉辰在发言中表示,提升资产交易能力,应成为银行在大资管时代必须加快培育的基本功。
以下为发言实录:
各位来宾、女士们、先生们,大家早上好!今年上海享受了近15年来最凉爽的夏天。然而上海近期各类金融论坛却好戏连台。互联网、泛金融与大资管等相关话题不断引爆。今天我们浦发银行(600000,股吧)与21世纪经济导报,有幸邀请到各位行业精英,共聚黄浦江畔,在此,我谨代表主办方向各位来宾表示热烈的欢迎和衷心的感谢!
随着金融改革的深化和互联网金融的发展,金融业正在经历一场深刻的变革,从泛金融角度看,金融服务越来越走向大融合,以往泾渭分明的各个金融子行业,如今边界变得越来越模糊,呈现出跨界经营的新局面。金融服务的门槛正在逐步降低,逐渐摆脱了传统上高大上的形象,客户往往只需在一个金融机构开户就可以享受到跨业界、跨市场、跨产品、跨国境的各类金融服务。金融机构纷纷以产品为中心,转向以客户为中心,借助跨界经营和互联网手段,商业银行提供的金融服务的范围越来越广,服务手段越来越丰富,服务对象越来越多,专业性越来越强,提高了服务实体经济的品质,普惠了社会大众。
大资管角度来看,金融机构正在走向合作式的发展新格局。近几年资产管理成为各类金融机构争先发展的业务,银证保,公募与私募,场内与场外,都在围绕客户财富的保值增值,各展所长,各显神通。两年前来到浦发,来之前,参加证监会的财富管理大会;到银行,虽然换了场地,但银行开展的也是财富管理;到了基金,也是财富管理。所以在那个前后,行业有变化,场地有所不同,群体也不同,但话题都是一个,都是大资管,都是财富管理,都是看谁家对客户有财富增值、保值的能力。许多资管产品的开发、设计、销售、管理,都需要多个金融机构合作完成,合作是发展,已经成为金融业发展的主旋律,推动了全社会资产管理规模的大扩张。 …… [阅读全文]
 
金融投资行业 职场观察
工作与生活真能划清界限?
当许多才华横溢的咨询顾问离开其在波士顿的办事处时,格兰特•弗里兰(Grant Freeland)也开始对自己投到这么多时间到工作中感到担忧。他们感到疲惫不堪,拼命想在工作之外拥有自己的生活。偶然间,哈佛商学院(Harvard Business School)研究组织行为中领导方法的莱斯莉•珀洛(Leslie Perlow)教授联系到了他。
珀洛有个弗里兰也想回答的问题:需要随时待命回应客户需求的咨询顾问,真有办法实现工作与生活的平衡吗?
珀洛用了一年时间研究弗里兰在波士顿咨询公司(BCG)的团队,之后得出的结论是,最大问题在于缺乏可预测性。“由于客户的需求,咨询顾问们根本不可能制定什么计划,”弗里兰回忆道。所以,他们推出了一项名为“可预测性休假”(PTO)的计划: …… [阅读全文]
当创始人被扫地出门
上周我与PizzaExpress创始人彼得•布瓦佐(Peter Boizot)在他所属的古老气派的National Liberal会所共进午餐。布瓦佐今年84岁,刚刚写了一本自传:《Mr Pizza and All That Jazz》。彼得是一位典型的创始人:特立独行、专注、外向、精力充沛、自负和坚韧。从许多方面来说,他的人生堪称令人印象深刻的楷模——创办企业、创造就业、提供娱乐并将几乎所有财富捐赠出去做慈善。正如他在自传最后一章所言:“我将始终感到自豪的是,在人生的每一个阶段,我将一切投入自己钟爱的事业,无论它是比萨、爵士、文化传统、体育还是艺术。我认为我的工作造福于我的所有激情,这是我留下的美好印迹。”1993年我们收购PizzaExpress之后,布瓦佐体面地离开了自己创办近30年的餐饮公司,但留任公司的终身总裁至今。 …… [阅读全文]
 
金融投资 焦点企业
中国民生银行直销银行发力互联网金融
今年以来,随着宝宝类产品集体走低,“带头大哥”余额宝的七日年化收益率更在4.1%处纠结不止,单一货币基金的产品模式已经无法满足广大互联网用户的需求,随着一批批银行加入互联网金融弄潮,新一轮的变革似乎在悄然发生。2014年,直销银行如雨后春笋般密集推出,民生直销银行打头阵,后面紧随兴业银行、华润银行、上海银行、包商银行、南京银行、江苏银行、平安银行等,一派欣欣向荣景象。
记者获悉,由于互联网存在“先到先得”的定律,就国内首家直销银行民生直销银行来看,近日爆出客户数突破100万户的消息,其金融资产保有量已达到180亿,发展势头强劲。从某种程度上说直销银行的春天已经来到!直接、便利、实惠的新银行
直销银行(Direct Bank)最早诞生于上世纪九十年代末,源自于欧美国家,也被称为“直通银行”、“直营银行”、“直接银行”,是互联网金融时代下顺势而生的新型银行运作模式。虽然叫法有差异,但本质上都是低成本、去中介、简单便捷的银行运作模式,故对Direct Bank较为贴切的描述应是直销银行。
目前,国内已经上线的直销银行全部都是依靠互联网搭建起来的,走全线上模式。这种生存之道打破了物理网点的限制,使客户更加轻松便利的从网上获得银行提供的产品。
以民生直销银行为例,其主打“简单的银行”概念已经受到了客户广泛的认可,据知情人士透露其客户已经遍布了全国各省市。单论覆盖面积与余额宝相差无异。而此举主要依靠于其周到的绑定卡技术,实现了任意银行卡都可开户的创新。如此利用互联网就可以通达祖国的大江南北。
据记者了解,传统银行的物理网点需要人员、租金等大量成本投入,而直销银行除去网络开发成本之外都可忽略不计,这样就可以给客户留下更大的收益空间。现在直销银行在售的产品同等条件下相比传统银行渠道在收益上要高上不少。
一位国有银行电子银行部相关负责人道出其中真谛:“直销银行打破了传统银行金融服务格局,使银行的精力完全可以放在产品的研发上,无疑造福了客户。”产品线进一步延伸
不同于互联网公司多以余额理财为主的单一产品模式,直销银行力求存款、贷款、理财的全产品线融通。在标配的类余额宝货币基金产品基础上,各家直销银行还会提供针对各类客户用心设计的不同产品,例如民生直销银行的定期理财品牌“定活宝“,兴业直销银行提供的基金代销业务,“小马Bank”提供的P2P理财。有的直销银行更推出黄金、保险、银行理财等业务。
如此之举完全取决于互联网十分巨大的客户群体,所谓众口难调,单一的产品模式是无法满足众多用户的需要。以不久前热卖的民生直销银行定活宝举例,单日5000万元的额度最快不到3分钟便一抢而空。便利性虽然不及余额理财产品,但6%的预期收益要比余额理财产品高上很多,如此就博得了众多用户的青睐。同时民生直销银行还将“活“的特性加入产品,客户在持有后可线上实时获取贷款,提升了资金流动性。初尝定期产品的甜头后,该行又于9月1日再次发行第二期定活宝, …… [阅读全文]
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