各位下午好!海尔在被《福布斯》杂志评为全球增长最快的公司,在全球金融危机的情况下,我们取得这样的成绩,也是令人乐观的情形。海尔的品牌价值,2008年实现了803亿元,是连续多年评为最具品牌价值的本土品牌。海尔作为白色家电的制造商,被2009年评为全球第四位白色家电制造商。海尔目前在实施的全球化的战略,我们经过几年的努力,现在全球一共有19家贸易公司,5家研发中心,24家工厂,包括45800家的销售网络,可以提供优质的产品和服务。
在海尔全球化的过程中,我们强调的一点是企业全球化进程中,财务首先是要变革的。财务作为整个全球化过程中战略成就的一个主体,我们通过市场洞察、创新焦点、业务设置的能力,将集团战略完全承接到关键任务,正确的组织,创造承接氛围,支持海尔的全球化战略。
在海尔全球化的过程中,我们首先强调集团的全球化首先是财务的全球化,财务要实现自身地位和角色的转变,首先我们有一个平衡能力,这个平衡能力在增长过程中我们要平衡机会,要平衡资源和成长,在这个过程中,财务是外延的,CFO和CEO有着共同的价值取向,双方要一起配合来实现企业的增长。20%我们强调的是风险管控,财务在整个集团,包括战略制定到具体运营过程中,都扮演着风险管控者角色。30%是聚焦于业务的处理,财务在全球化的过程中,我们也是经历了几个过程,包括本土化财务、出口财务、国际化财务和全球化财务。当前阶段,我们更强调要有统一的政策、统一的流程,统一的资金管理平台,来支持财务成为一个全球化的财务。
在这个过程中,我们也强调几点,就是集中的更集中,分散的更分散。什么样的业务是属于集中的业务呢?我们强调是关键风险点的业务,要不断地实现集中。比如说资金管理,比如说税收方面的管理。分散的业务,主要是一些基础操作,单据的流程,包括费用的管控等等基于运营层面的业务,我们强调是要分散。
下面这个是我们今天所讨论的主题,供应链金融与海尔全球化资金管理。我们作为企业主要是希望可以从实践的角度,去和大家分享一下我们的一些心得和体会,还希望在座的各位专家、各位领导可以给予我们更多的支持,也希望业界同行给予我们更多的建议。
资金管理方面,海尔强调资金关系主要有几个方面的内容,包括结算政策,包括整个供应链链条,我的供应商、我的客户整体的一个结算规划。对跨国企业而言,汇率政策也是一个非常重要的方面,包括我们的外汇持有的币种,外汇交易节点等等,都关系到整个系统运作成本的非常重要的因素。另外一点,比如说应收账款和库存的管理,这些都直接影响到企业的现金流流速,所以是资金管理非常重要的一个内容。
配合着资金管理的内容,我们是希望有一个组织架构来支撑我们的战略目标,所以在我们海尔集团,我们设立了一个专门的机构,负责整个集团的资金管理、资本管理,包括整个业务流程指南和流程的规划,财务风险的管理以及资金报告、财务报告分析数据的组织结构,来支撑整个资金管理目标。在资金管理过程中,哪些问题是我们最为关注的问题呢?我们做了一个统计分析,其中关注度最高的一个就是资金模型,因为资金模型在影响到整个集团资金管理体系,它的框架模式的构建。会影响到集团战略实施的成败,所以关注度最高。第四,对于资金政策,外汇利率的变动,大宗商品的变化关注度也是很高的,相对于信用证这些方面关注度稍微小一些。
针对资金政策,我们所强调的目标,第一是加强资产的流动性和安全性,包括应收账款的持有安全性和期限是我们管理的目标,另外我们希望通过应收账款的管理,推动客户结构的优化。包括通过客户信用政策的管理,来提升我们整体客户的水平。另外一个规范我们的DSO,我们希望应收账款速度是最快的,实现零应收,零风险的增长。根据这个目标,我们制定了一些具体的政策,首先在结算方式选择方面,比如说我们选择的方式,直接影响到结果。第二我们要关注国家风险和金融风险,尤其是现在金融危机的大环境下,我们更要关注受制裁的国家,再就是银行破产的信息。另外我们对于信用证管理方面,我们建立了全球信用证管理网络,对信用证开证银行也进行了规避。从业务开始的最前端,应收账款的风险降低到一个最小。
最后一个是海尔建立人本合一的机制,就是每个应收账款都有负责人,负责从业务发生和回收整个风险的管控,也是建立了一套比较完善的考核机制,来推动应收账款风险的管理。
第二部分是我们想跟大家分享一下我们现在做的一个应收账款,实现零风险增长的模式。这种模式也是基于我们和信用保险公司以及银行之间的合作,在海尔发货给客户之后,我们通过单据向银行融资,银行可以在第一时间按照单据给我们拨付账款,实现了我们应收账款速度最小化。比如说我的客户在操作业务之前,我们可能是120天的结算账期,但是操作这种业务之后,在10天之内就可以拿到客户的回款,银行给我们回款。这样把我们的应收周转的天数缩短到最小。另外一点,我们希望整合最专业的资源,比如说银行和保险公司,它对应收账款的管理,是有专业的团队,有专业的支持和比较充足的精力,我们希望通过银行和保险公司帮助我们管理应收账款,使我们的风险降为最小,这也是实现了零风险的海外增长的目标。
对应收账款和信用证管理,我们归纳了一个事前、事中、事后的管理体系,从应收账款发生之前,我们就可以做一些工作,来规避我们的应收账款风险。比如说我们在事前,通过制定合理的客户的结算政策,规避客户企业和信用方面给大家带来的应收账款的损失。可以通过保险流程来规范应收账款的管理。事中,应收账款发生过程中,我们发生摧收和报警的概念,同时要强调人损合一的模式,通过业务和通过财务联合配合,规避应收账款发生中的风险。事后,当应收账款已经产生问题的时候,我们希望通过保险,通过绩效考核,包括摧收这方面的工作来解决我们的问题,把公司的坏账损失降到最小。
这是我们强调的一个理念,就是以客户为中心,以合同为起点,以定单为索引的全流程资金管理实践。这张图有点复杂,所有的起点都是基于客户的需求,我们财务都需要参与其中,参与到业务管理当中去,从合同开始,到合同执行,生产发货,到货款的回收,我们强调Order to cash的理念,最终以实现客户满意度为最终目标,实现优质服务。
第二部分是我们现在在操作的全球现金池的业务,对跨国公司而言,现金集中管理是非常重要的。海尔大约在2000年初的时候引入这个概念,最近一直在操作这种模式。这种模式最终为我们实现了一个以客户为中心的资金管理理念。我简单地介绍一下我们的这个模式,就是我们以海外的跨国公司为资金的初级归集地,通过与区域银行合作,实现日清,每天我们这个资金24小时之内是归集到青岛总部的现金池,实现了加速资金回收。对于我们的资金支付,我们是基于支付系统,按照预算支付,从事后到事前。整个现金池网络的构建,为海尔提供了一个第一时间内资金回收的平台,保证我们总部对资金风险的管理和成本管理的一个很好的方法。
外汇管理也是我们目前所比较重要的一个方面,外汇管理我们所强调的目标是零风险,我们希望这边包括具体操作的一些外汇交易产品,最终实现的是在零风险的前提下为企业创造更高的附加值。
第四部分就是我们供应链的一个金融操作模式,这张图可以比较清楚地看到在整个供应链条上我们有全球供应商,全球的客户,包括海尔的总部和海尔海外贸易公司,我们实现了从全球供应商直接发货到贸易公司,或者发货到贸易客户,整个业务流程的现金操作是通过现金池在香港进行操作的。这种模式整合了银行的资源,整合了供应商和客户之间的资源,最终给我们带来了非常大的好处。首先,我们可以避开跨境利率风险,比如说我们在巴基斯坦的工厂,当地的融资成本是非常高的,我们通过现金池的操作,可以实现在融资利率比较低的地区进行融资,然后再贷款给巴基斯坦的工厂,规避跨境利率的风险。还有一个是我们可以规避外汇的风险,通过这种模式我们可以按照不同区域,规定区域的结算货币,实现外汇损失的最小化。有一个比较大的好处,我们实现了授信共享,比如说招商银行为海尔集团有一个全球授信,通过这种授信,我可以捆绑给供应商在海外的贸易公司,提升整个企业在供应商的融资能力。
最后一部分,只是简单地跟大家探讨一下我们所面临的这种挑战,目前,各种各样的经济变动,都给我们带来很大的风险,比如说利率带来的变动,GDP的影响,会给我们的企业增加成本。包括供应商成本,客户的成本都有所增加。在这种形势下,我们应该怎么样去做,我觉得这是我们需要和银行,和我们整个供应链的各个环节共同探讨和研究的一个话题。
最后,我想简单地做一个总结,当前社会,不是一场技术革命,而是观念上的革命。市场是不断地在变的,市场不变的法则就是永远在变,所以我们必须根据客户的需求,不断创新新的产品,最终满足客户的需要。在现在的客户经济时代,更确切地是在新的维基经济时代,我们实现海尔与客户的双赢,实现海尔与招商银行的双赢。谢谢大家。
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