投资者对投资理财知识十分渴望，金融名家讲堂几乎场场爆满，投资者日益认识到投资必须要做。

　　第六届北京国际金融博览会周日在北京展览馆落下帷幕，这是一年一度的金融界最高等级的盛会。我作为出展方展恒理财的理财顾问，有幸参与了这一盛会，现在把我的感受心得和大家做一分享。

　　金博会是百姓集中了解金融理财资讯的场所，吸引了包括银行、证券、基金、保险、期货、黄金在内的众多金融机构的参与，也吸引了四十万人次的市民的参与。展恒理财第六次参与了金博会，也是唯一的连续六年参与金博会的第三方理财机构。连续四天在展会现场，我接触到很多投资者，发现这届展会有一些特点。

　　一、金融业在全方位多角度综合发展。

　　本届展会仍然是以银行和基金为两大主板块，同时保险、证券、期货、黄金等金融子版块也共同参与，首都各区县也展示了各自的金融业状况。和上届相比，金融机构越来越多，金融产品越来越丰富，金融产品的差异性越来越大，投资者需要了解的相关知识越来越多。同时，大部分投资者的知识积累速度跟不上金融业的发展速度，投资所面临的风险因素越来越多。在这种情况下，投资者特别需要一个能指点迷津的“导师”，专业的第三方理财顾问机构将大有可为——为投资者指点迷津，规避不必要的风险是理财顾问应尽的责任。

　　二、金融投资控制风险为首。

　　金博会的组委会对参展机构的要求比较严格，一些不太合规或者没有规范的机构被组委会拒之门外，比如民间借贷机构、10万起点的私募股权投资等机构在展会上没有见到。从某个角度来讲，这也是组委会对风险的事前控制。对于普通投资者来说，能了解的资讯是有限的，某些项目虽然可能获利，但在没有监管的情况下风险也很高，而投资首要的就是控制风险，合规合法的投资项目一样可以实现资产增值。

　　三、阳光私募开始进入很多投资者的视线。

　　作为一个亮点，阳光私募开始亮相金博会，走进大家的视野。去年还要对很多投资者讲解阳光私募最基本的知识，今年投资者已经在关注如何找到表现优异的阳光私募了。这和今年一些基金经理“弃公投私”有关，也和阳光私募出色的业绩表现密不可分。资本永远是逐利的，赚钱效应是最好的宣传，但普通投资者了解阳光私募的渠道远没有公募基金那么多，第三方理财机构恰恰在此环节上提供了一个很好的渠道，成为投资者的教育平台和服务平台。

　　四、投资者对投资理财知识十分渴望。

　　金融名家讲堂几乎场场爆满。有的投资者早早地就到现场等候，或者一场讲座接一场讲座听上半天一天。面对不断变化的市场，投资者很希望借助专家的慧眼，找到理财的必胜之路。但是面对海量的资讯，如何提取真正有效的信息绝非易事。真正站在客户立场上的第三方理财机构可以成为投资者的帮手。

　　五、许多投资者仍然很盲目。

　　在展会上，遇到过持有64支基金的老先生，也遇到过要去找给自己带来损失的某家基金公司讨个说法的老太太。投资者虽然知道风险自负，但还是不能谨慎地配置自己的资产，在面对损失的时候也不知道该如何操作，很多人还在继续着其他人犯的错误，比如卖出挣钱的基金、套牢的基金不能卖、银行卖什么基金就买什么基金，如此种种。基金公司的新产品营销通常都是滞后的，比如去年下半年指数基金热销，今年下半年债券型基金发行接连不断。投资者跟着营销买基金难免踩错之后的行情。

　　总的来说，投资者认识到投资必须要做，但是产品越来越多，差异越来越大，投资如何做好？展恒理财认为，适时调整的投资策略、精挑细选投资品种，是投资取胜的两大法宝。仅凭投资者个人的能力很难胜任这两项工作，有必要借助专业的理财机构，一点点费用可以让投资者在投资上少走很多弯路。(展恒理财基金研究中心 陈林)